Claudia Christl: Persönliche Beratung für Versicherungen in Straßkirchen

Zuständige Aufsichtsbehörde:
Der Vermittler ist gebundener Versicherungsvermittler gem. §34d GewO, bei der zuständigen IHK gemeldet und in das Vermittlerregister eingetragen.
Registrierungsnummer: D-0MH3-A4L14-25 sowie die zuständige Behörde ist einsehbar unter:

Vermittlerregister:
Anschrift: DIHK – Deutsche Industrie- und Handelskammer
Breite Straße 29, 10178 Berlin, Telefon: 0180 6005850 (Festnetzpreis 0,20 €/ Anruf; Mobilfunkpreise maximal 0,60 €/Anruf)
https://www.vermittlerregister.info/recherche
Registrierungsnummer: D-0MH3-A4L14-25

Der Vermittler berät ausschließlich zu den Versicherungsprodukten der HUK-COBURG-Versicherungsgruppe, zu denen im Impressum abgebildeten Gesellschaften gehören, sowie zu Bausparprodukten. Der Vermittler erhält für die erfolgreiche Vermittlung eine Provision, die in der Versicherungsprämie enthalten ist, sowie, abhängig von weiteren Voraussetzungen, zusätzliche weitere Zuwendungen von der HUK-COBURG.

Im Fall von Beschwerden über den Vermittler oder das Versicherungsunternehmen können Sie sich an den Versicherungsombudsmann e.V., Postfach 08 06 32, 10006 Berlin oder den Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherung, Postfach 06 02 22, 10052 Berlin wenden, um das kostenlose außergerichtliche Streitschlichtungsverfahren in Anspruch zu nehmen.

Im Folgenden finden Sie die gesetzlich geforderten Informationen zu nachhaltigkeitsbezogenen Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor.

Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken in meinen Beratungsprozess

Ich bin als sog. Ausschließlichkeitsvermittler tätig und vermittle daher nur Versicherungsanlageprodukte meines Vertragspartners HUK-COBURG Lebensversicherung AG. Produktinformationen und Informationen rund um das Thema Nachhaltigkeit zu Versicherungsanlageprodukten werden mir in Form von Prospekten, Angebotsdruckstücken, Informationsportal-Inhalten und Web-Based-Trainings von der HUK-COBURG Lebensversicherung AG zur Verfügung gestellt. Zur Bedarfsermittlung meiner Kunden nutze ich das von der HUK-COBURG Lebensversicherung AG zur Verfügung gestellte Vorsorgeberatungs-Tool. Hierbei wird unter anderem die Angemessenheits- und Geeignetheitsprüfung inklusive der Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen gemäß den Delegierten Verordnungen zur Ergänzung der Richtlinie (EU) 2016/97 (Delegierte Verordnungen (EU) 2017/2358, 2017/2359 und 2021/1257) sowie § 7c Versicherungsvertragsgesetz durchgeführt. Als Ergebnis dieser Prüfung wird das für meine Kunden passende Versicherungsanlageprodukt sowie die passende Fondsanlage innerhalb des Versicherungsanlageprodukts ermittelt.

Eine Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken erfolgt in der Beratung nicht. Nachhaltigkeitsrisiken beziehen sich auf Umwelt-, Sozial- oder Governance-Faktoren, die sich nachteilig auf den Wert von Finanzprodukten auswirken können. Ich verstehe die Wichtigkeit dieser Risiken und deren Auswirkungen auf die Gesellschaft und die Umwelt. Meine Beratung basiert auf anderen Faktoren, wie beispielsweise den individuellen Bedürfnissen und Zielen meiner Kunden sowie den rechtlichen und finanziellen Aspekten der Versicherungsprodukte. Ich unterstütze meine Kunden entsprechend ihren Nachhaltigkeitspräferenzen bei der Suche nach nachhaltigen Versicherungslösungen.

Ob und im welchem Umfang Nachhaltigkeitsrisiken bei den Investitionsentscheidungen der HUK-COBURG Lebensversicherung AG berücksichtigt werden, können Kunden den vorvertraglichen Informationen der entsprechenden Versicherungsanlageprodukte der HUK-COBURG Lebensversicherung AG entnehmen. Ich als Ausschließlichkeitsvermittler der HUK-COBURG Lebensversicherung AG kennen die dort beschriebenen Strategien und berücksichtigen diese im Rahmen der Versicherungsberatung. Eine spezielle Nachhaltigkeitsstrategie in der Beratung verfolge ich nicht. Die Beratung orientiert sich am Bedarf des Kunden.

Erklärung über die Berücksichtigung der wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren bei der Versicherungsberatung

Eine Einstufung und Auswahl von Versicherungsanlageprodukten hinsichtlich der wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren auf der Grundlage der in Anlage I Tabelle 1 der Delegierten Verordnung (EU) 2022/1288 aufgeführten Indikatoren und etwaiger zusätzlicher Indikatoren erfolgt bei der Versicherungsberatung nicht.

Ich verstehe die Wichtigkeit dieser Auswirkungen auf die Gesellschaft und die Umwelt. Meine Beratung basiert auf anderen Faktoren, wie beispielsweise auf den individuellen Bedürfnissen und Zielen meiner Kunden sowie den rechtlichen und finanziellen Aspekten der Versicherungsprodukte. Ich unterstütze meine Kunden entsprechend Ihrer Nachhaltigkeitspräferenz bei der Suche nach nachhaltigen Versicherungslösungen.

Vergütungspolitik im Zusammenhang mit der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken

Die Höhe meiner Vergütung für die Vermittlung von Versicherungen der HUK-COBURG Lebensversicherung AG ist unabhängig davon, ob das empfohlene Versicherungsanlageprodukt Nachhaltigkeitsrisiken berücksichtigt oder nicht. Insofern ich Mitarbeiter beschäftige, ist die Höhe deren Vergütung ebenfalls unabhängig davon, ob das empfohlene Versicherungsanlageprodukt der HUK-COBURG Lebensversicherung AG Nachhaltigkeitsrisiken berücksichtigt oder nicht.

Letztmalig aktualisiert am 08.01.2025